Un corso imperdibile per chi desidera comprendere come proteggere e valorizzare il proprio patrimonio familiare, con un approccio pratico e strategico. Ogni modulo affronta temi chiave con esempi concreti e casi reali, offrendo una guida essenziale per affrontare le sfide della gestione patrimoniale in un contesto moderno.

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1. I Valori da Conservare e Proteggere in un Contesto Familiare Moderno

La famiglia è un sistema complesso fatto di valori intangibili (affetti, relazioni, tradizioni) e tangibili (beni, imprese, investimenti). La protezione del patrimonio materiale non può prescindere da una solida base di valori immateriali. Comprendere l’importanza della pianificazione patrimoniale significa stabilire obiettivi chiari e prioritari per garantire stabilità e sicurezza alle future generazioni.

Curiosità:

• Circa il 65% delle aziende familiari non sopravvive alla seconda generazione a causa di una mancata pianificazione patrimoniale e successoria.

• In Italia, la proprietà immobiliare è al centro delle strategie di protezione patrimoniale per l’85% delle famiglie.

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2. Rapporti Patrimoniali in Funzione dei Diversi Rapporti Giuridici: Una Guida Operativa e Semplice

Dalla regolamentazione patrimoniale nei matrimoni e nelle unioni civili, alle convivenze registrate e di fatto: ogni legame giuridico ha implicazioni dirette sulla gestione del patrimonio. Come gestire il patrimonio familiare quando nel nucleo sono presenti minori? Quali sono gli effetti successori e le strategie migliori per garantire equità e protezione?

Dati rilevanti:

• Il 47% delle coppie italiane opta per la comunione dei beni, mentre il 53% sceglie la separazione patrimoniale.

• Le convivenze di fatto sono in crescita e pongono nuove sfide giuridiche nella gestione del patrimonio.

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3. Tutela Patrimoniale e Pianificazione Successoria nelle Famiglie Internazionali: Quando la Legge Italiana Non Basta

Con il 16% dei matrimoni in Italia coinvolgenti almeno un coniuge straniero, la pianificazione patrimoniale assume un respiro internazionale. Quale legge si applica in caso di successione? Quali strumenti utilizzare per evitare conflitti e garantire una gestione efficace?

Esempi pratici:

• Un cittadino italiano sposato con una cittadina francese e residente in Spagna: quale normativa prevarrà nella gestione successoria?

• Come il principio della “residenza abituale” influisce sulla determinazione della legge applicabile.

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4. ESP (Early Succession Planning): Pianificare Presto e Bene è il Segreto della Protezione e del Benessere Familiare

Non è mai troppo presto per pianificare il futuro patrimoniale della propria famiglia. L’ottimizzazione successoria riduce il rischio di dispersione del patrimonio e previene conflitti tra eredi.

Dati chiave:

• Solo il 25% degli imprenditori pianifica il passaggio generazionale in anticipo.

• La pianificazione successoria riduce il contenzioso ereditario di oltre il 70%.

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5. Comprendere il Ruolo e l’Importanza di un Consulente Olistico

Un consulente patrimoniale esperto è il regista che coordina le diverse competenze necessarie per una gestione patrimoniale efficace. Il suo ruolo è cruciale nel raccogliere le informazioni chiave, individuare le priorità del cliente e coinvolgere gli specialisti più adatti.

Aspetti fondamentali:

• Un consulente patrimoniale lavora su un puzzle tridimensionale: ogni decisione finanziaria a breve termine deve essere coerente con una visione patrimoniale a lungo termine.

• Pianificare oggi significa proteggere il benessere della famiglia per le generazioni future.