Un corso imperdibile per chi desidera comprendere come proteggere e valorizzare il proprio patrimonio familiare, con un approccio pratico e strategico. Ogni modulo affronta temi chiave con esempi concreti e casi reali, offrendo una guida essenziale per affrontare le sfide della gestione patrimoniale in un contesto moderno.
I relatori
Prof. Ruggero Bertelli
Professore Associato di Economia degli Intermediari Finanziari presso l’Università di Siena, Vice–Presidente di Prader Bank e membro del comitato consultivo del fondo chiuso Euregio minibond di PensPlan Invest SGR.
Anna Armento
Dal 1986 svolge attività di consulenza in materia di ottimizzazione fiscale e pianificazione successoria e previdenziale, Consigliere Indipendente di Banca Widiba, Membro del Comitato Scientifico di EFPA, Membro dell’Organismo di Sorveglianza del “Fondo Pensione Azimut”.
Le 5 lezioni
5 puntate da 1.45 ore ciascuna
1. I Valori da conservare e proteggere in un contesto familiare moderno
La famiglia è un sistema complesso fatto di valori intangibili (affetti, relazioni, tradizioni) e tangibili (beni, imprese, investimenti). La protezione del patrimonio materiale non può prescindere da una solida base di valori immateriali. Comprendere l’importanza della pianificazione patrimoniale significa stabilire obiettivi chiari e prioritari per garantire stabilità e sicurezza alle future generazioni.
Curiosità:
Circa il 65% delle aziende familiari non sopravvive alla seconda generazione a causa di una mancata pianificazione patrimoniale e successoria.
In Italia, la proprietà immobiliare è al centro delle strategie di protezione patrimoniale per l’85% delle famiglie.
2. Rapporti patrimoniali in funzione dei diversi rapporti giuridici: una guida operativa e semplice
Dalla regolamentazione patrimoniale nei matrimoni e nelle unioni civili, alle convivenze registrate e di fatto: ogni legame giuridico ha implicazioni dirette sulla gestione del patrimonio. Come gestire il patrimonio familiare quando nel nucleo sono presenti minori? Quali sono gli effetti successori e le strategie migliori per garantire equità e protezione?
Dati rilevanti:
Il 47% delle coppie italiane opta per la comunione dei beni, mentre il 53% sceglie la separazione patrimoniale.
Le convivenze di fatto sono in crescita e pongono nuove sfide giuridiche nella gestione del patrimonio.
3. Tutela patrimoniale e pianificazione successoria nelle famiglie internazionali: quando la legge italiana non basta
Con il 16% dei matrimoni in Italia coinvolgenti almeno un coniuge straniero, la pianificazione patrimoniale assume un respiro internazionale. Quale legge si applica in caso di successione? Quali strumenti utilizzare per evitare conflitti e garantire una gestione efficace?
Esempi pratici:
Un cittadino italiano sposato con una cittadina francese e residente in Spagna: quale normativa prevarrà nella gestione successoria?
Come il principio della “residenza abituale” influisce sulla determinazione della legge applicabile.
4. ESP (Early Succession Planning): pianificare presto e bene è il segreto della protezione e del benessere familiare
Non è mai troppo presto per pianificare il futuro patrimoniale della propria famiglia. L’ottimizzazione successoria riduce il rischio di dispersione del patrimonio e previene conflitti tra eredi.
Dati chiave:
Solo il 25% degli imprenditori pianifica il passaggio generazionale in anticipo.
La pianificazione successoria riduce il contenzioso ereditario di oltre il 70%.
5. Comprendere il ruolo e l’Importanza di un consulente olistico
Un consulente patrimoniale esperto è il regista che coordina le diverse competenze necessarie per una gestione patrimoniale efficace. Il suo ruolo è cruciale nel raccogliere le informazioni chiave, individuare le priorità del cliente e coinvolgere gli specialisti più adatti.
Aspetti fondamentali:
Un consulente patrimoniale lavora su un puzzle tridimensionale: ogni decisione finanziaria a breve termine deve essere coerente con una visione patrimoniale a lungo termine.
Pianificare oggi significa proteggere il benessere della famiglia per le generazioni future.
Guarda un estratto del nostro ultimo corso:
IL CORSO E' ESTREMANETE PRATICO E DIRETTO: DALLE BASI ALLA STRATEGIA.
Il corso è destinato a soli professionisti del mondo della finanza come Consulenti Finanziari, Family Offices, Private Bankers, Portfolio Managers, Istituzionali e commercialisti.
Perchè partecipare?
✔️ Approfondirai i meccanismi legali e strategici per la protezione del patrimonio familiare.
✔️ Otterrai strumenti concreti per la pianificazione successoria, anche in contesti internazionali.
✔️ Comprenderai l’importanza di un approccio olistico nella consulenza patrimoniale.
✔️ Scoprirai come la pianificazione anticipata può fare la differenza nel garantire stabilità e continuità.
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